Pengenalan ringkas tentang AMLA
Ok, jom kita cerita pasal AMLA.
Nama penuhnya Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act 2001. AMLA bertugas untuk menyekat semua transaksi yang meragukan jika ada aktiviti yang meragukan seperti aktiviti keganasan, penipuan & yang berkaitan.
AMLA ni dicipta dengan mengikut piawaian global yang ditetapkan oleh FATF, supaya sistem kewangan korang lebih selamat.
Macam mana AMLA berfungsi?
AMLA ni bukan organisasi yang main-main, diorang ada kuasa untuk merentas sempadan.
Maknanya, kalau warganegara atau penduduk tetap terlibat dalam pengubahan wang haram kat luar negara, diorang boleh ambil tindakan di bawah AMLA.
Ada macam-macam agensi yang terlibat dalam hal ni, termasuklah Bank Negara Malaysia dan Suruhanjaya Pencegahan Rasuah Malaysia. (SPRM)
Apa yang institusi kewangan kena buat?
So, ini bahagian penting.
Institusi kewangan macam bank kena jadi mata dan telinga dalam hal ni. Mereka kena pantau transaksi yang pelik-pelik atau freeze akaun yang suspect macam ada kaitan dengan aktiviti haram.
Dan, kalau ada yang mencurigakan, diorang akan segera laporkan kepada Bank Negara Malaysia. Juga, diorang kena buat penapisan transaksi, maksudnya kena pastikan pelanggan diorang tu bukan dalam senarai hitam atau terlibat dalam aktiviti yang haram.
Jadi, macam mana dengan keldai akaun atau kes scam?
Ha, keldai akaun ni maksudnya owner menyerahkan akaun bank mereka kepada orang lain, dan digunakan untuk melakukan Money Laundering.
Dalam AMLA, penggunaan keldai akaun macam ni boleh dianggap sebagai sebahagian daripada pengubahan wang haram. Sama dengan bab scam. AMLA boleh mengesan traksaksi yang pelik bila benda ni berlaku dalam akaun korang. Lagi lagi dalam jumlah yang besar.
Contohnya, penipuan online, kemudian ditransfer kepada banyak akaun untuk tujuan “membersihkan” duit & menghilangkan jejak. AMLA boleh mengesan dan menghalang transaksi yang berkait dengan aktiviti scam atau sesuatu yang mencurigakan.
Macam mana AMLA protect sistem kewangan korang?
Bank Negara Malaysia ni ada unit khas iaitu Financial Intelligence and Enforcement Division, yang bertugas untuk menganalisis semua laporan dari institusi kewangan (bank).
Semua transaksi bank, ewallet atau apa sahaja yang melibatkan kewangan, diorang boleh pantau dan control. Jadi, kalau ada apa-apa transaksi mencurigakan, mereka yang akan siasat dan ambil tindakan.
Hukuman bagi yang melanggar undang undang AMLA
Korang mesti nak tahu, apa jadi kalau ada yang melanggar peraturan yang ditetapkan AMLA, kan?
Ok, hukumannya memang berat tau. Boleh kena denda yang tinggi, atau dimasukkan kedalam penjara, atau kedua-duanya sekali. Malah, aset yang berkaitan dengan aktiviti pengubahan wang haram tu pun boleh dirampas dan semua bank boleh dibekukan.
AMLA sentiasa upgrade, sentiasa mengikuti perkembangan teknologi, juga meliputi transaksi dalam bentuk digital, termasuk cryptocurrency. Ini bermakna, aktiviti yang berkaitan dengan cryptocurrency, seperti penyimpanan atau perkhidmatan nasihat mengenai mata wang digital, juga tertakluk di bawah AMLA. Jadi, gitu lah lebih kurang cerita pasal AMLA kat Malaysia ni.
